La sostenibilidad se está convirtiendo en un elemento fundamental dentro de las estrategias organizativas, comerciales y de marketing de empresas de todos los tamaños.
Durante los últimos años, los criterios ESG se han convertido en un punto de referencia común para diferentes servicios relacionados con la banca y las finanzas. Esta métrica se utiliza para medir la sostenibilidad y el impacto social de las inversiones en las empresas, y sus siglas abarcan tres áreas clave: los factores ambientales, sociales y de gobierno (ESG, por sus siglas en inglés).
En NTT DATA, el departamento de Global Corporate Banking (GCB) adopta un enfoque doble para abordar los retos cambiantes relacionados con ESG para apoyar a sus clientes:
- Seguimos invirtiendo en el desarrollo de servicios especializados y herramientas de software que fomenten el compromiso de los clientes corporativos en términosde criterios ESG con los Bancos, desde una perspectiva vertical que se adecue a todos los sectores.
- Adoptamos un enfoque de colaboración con cada cliente, adaptando el asesoramiento y los servicios a cada caso.
Si bien abogamos por un enfoque multidisciplinar en la planificación de estrategias de cumplimiento de los criterios ESG, no podemos subestimar la importancia de fortalecer la relación con los clientes. A continuación, descubrimos los tres pilares de una estrategia de sostenibilidad exitosa, y resaltamos la importancia de fortalecer la relación con los clientes corporativos.
ESG no es solo cuestión de reputación o de cumplimiento normativo
Durante la última década se ha producido un cambio evidente en el grado de atención que reciben la sostenibilidad y las prácticas responsables por parte de los inversores. Como resultado, las métricas ESG se han convertido en una preocupación crucial para las empresas de todo el mundo.
A medida que las estrategias de sostenibilidad continúan desarrollándose en línea con las demandas de los inversores, crear un plan de acción claro puede suponer todo un desafío. Para simplificar el proceso, NTT DATA destaca tres áreas clave, que se muestran en el siguiente gráfico:
Los datos apuntan a que, cuando los inversores se involucran con las empresas en relación al ESG, se crea valor para todas las partes interesadas. Por eso, NTT DATA ha diseñado una estrategia clara para priorizar la implicación de los clientes de cara al futuro, considerando que los banqueros deberían seguir estos tres pasos con sus clientes:
- Entender los desafíos de los clientes en temas de sostenibilidad: riesgo climático, transición energética, etc.
- Compartir una visión a largo plazo de la evolución de estos desafíos.
- Asesorar a sus clientes en el modo de enfrentarse a estos desafíos y proponer las mejores estructuras de financiación.
Además, la regulación y la reputación siguen siendo asuntos internos a los que los bancos tienen que dedicar tiempo y recursos, pero también deben tenerse en cuenta a la hora de asesorar a los clientes.
Por último, hemos situado a los datos en el centro de esta estrategia porque creemos que son el pegamento que mantiene unidos los tres componentes. Si se utilizan correctamente, los datos aseguran líneas de comunicación entre las empresas y sus clientes. Y, lo que es más importante, mantienen a los inversores involucrados en la actividad corporativa, especialmente en relación con las prácticas sostenibles.
ambit: una solución centrada en la relación con el cliente
Una parte de la estrategia de NTT DATA para aumentar el compromiso de los clientes se basa en el uso ambit, una nueva solución de análisis de escenarios que permite a las empresas de todos los tamaños modelar el impacto potencial del cambio climático, las emisiones de CO2 y otros desafíos a medio y largo plazo. ambit ayuda a concienciar sobre el impacto financiero de cada posible escenario, aumentando el nivel de compromiso con los clientes mediante una comunicación clara.
A través del análisis de escenarios, ambit permite a las empresas aprovechar ese conocimiento de los desafíos e instrumentos de financiación para implementar ajustes estratégicos que garanticen el cumplimiento de las métricas ESG y mitigar riesgos, por ejemplo.
Por el momento, ambit está disponible para dos casos de uso:
- Sector agrícola: modelar escenarios de trayectorias de concentración representativas y pronosticar impactos económicos en términos de capital, probabilidad de incumplimiento, inversión para mitigar impactos, etc.
- Sector inmobiliario: en base al CRREM, permite analizar el consumo de energía o las emisiones de carbono, entre otros, para cada activo inmobiliario; pronosticar el impacto del exceso de costes de emisión; visualizar los diferentes proyectos para mitigar los impactos (aislamiento, paneles solares, etc.), y proponer fondos para tratar los proyectos seleccionados.
Los resultados permiten a nuestros clientes identificar posibles oportunidades de financiación en ESG para ayudar a las empresas en la transición hacia un mundo más sostenible.
No todas las regiones e industrias necesitan la misma solución. Por lo tanto, en el futuro es vital que las soluciones sean flexibles y se puedan adaptar para incluir datos, indicadores o escenarios nuevos con los que conseguir el máximo nivel de participación de los clientes de todo el mundo. Y las soluciones tecnológicas como ambit nos ayudan a lograrlo.
Colaboraciones centradas en el cliente
El enfoque fundamental de NTT DATA con relación a los servicios bancarios está adaptado a las necesidades de cada cliente, lo que ofrece la máxima flexibilidad en respuesta a la rápida evolución del entorno comercial y regulatorio.
La naturaleza dinámica de los criterios ESG, tanto voluntarios como regulatorios, hace que sea esencial disponer de un modelo de servicio adaptado a cada cliente. No obstante, muchas necesidades corporativas específicas de ESG son lo suficientemente similares como para ofrecer los siguientes aspectos en todas las relaciones con nuestros clientes:
- Servicios integrales para fomentar el compromiso del cliente: NTT DATA dispone de un equipo especializado en el impacto de ESG en diferentes industrias (energética, inmobiliaria...) que acompaña a los clientes en los servicios de asesoramiento o estrategia. Junto a ambit, este servicio brinda a nuestros clientes de banca corporativa un gran valor para mejorar el compromiso de los clientes durante el proceso de financiación sostenible.
- Datos climáticos y de sostenibilidad agregados: a partir de varias fuentes en una única vista. Esto permite a nuestros clientes tener una visibilidad global, evaluar los riesgos y ganar eficiencia a la hora de considerar el impacto de cada decisión en las calificaciones crediticias y las inversiones.
- Análisis de riesgos climáticos: ofrecer información sobre el riesgo físico y de transición, analizar el comportamiento del mercado y las reacciones derivadas de los efectos en el medio ambiente, y aplicar esta información a la valoración de varias carteras de clientes. Esto es útil para que los bancos asesoren a los clientes y predigan cómo se comportarán las carteras en diferentes escenarios modelados.
Al utilizar este recurso interno, el departamento de Global Corporate Banking puede ayudar a los clientes que se enfrentan a decisiones importantes relacionadas con el cambio climático y la transición ecológica a, por ejemplo:
- Mapeo y taxonomía de los cambios en curso en el entorno normativo.
- Transformación hacia una economía sin emisiones de carbono.
- Límites en las emisiones de carbono.
- Cambios tecnológicos.
ESG: oportunidades futuras de éxito
A medida que nos enfrentamos a la enorme variedad de cambios que se suceden en nuestro día a día y en el trabajo, el equipo de Global Corporate Banking de NTT DATA continúa desarrollando herramientas y servicios centrados en los criterios ESG para sus clientes. Estas herramientas están diseñadas tanto para garantizar el cumplimiento normativo en el presente y a corto y largo plazo, como para ayudar a los clientes a comprender y analizar los posibles riesgos y oportunidades que surgen de las preocupaciones ambientales.
El compromiso de NTT DATA con la evolución hacia una economía global más sostenible dicta que las herramientas como ambit y nuestro enfoque basado en colaboraciones estén en continuo desarrollo. Y esto es un reflejo de las palancas dinámicas en ámbitos ambientales, sociales y gubernamentales que configuran las políticas económicas y ambientales en todo el mundo.
Para todos los clientes de servicios financieros corporativos, el equipo de Global Corporate Banking ofrece un marco integral de soporte ESG diseñado para incorporarse a la estrategia de ESG corporativa y para respaldar esa estrategia a través de la ejecución y la certificación regulatoria.
En conjunto, estas herramientas y servicios actúan como aceleradores para el banco en la prestación de productos financieros que cumplan con los criterios ESG y que aporten valor añadido a sus clientes.
En el futuro, la prioridad de NTT DATA será que los clientes se comprometan con los criterios ESG tanto como sea posible. Los hechos hablan por sí mismos: todas las partes se benefician de un nivel de compromiso mayor. Ahora es el momento de actuar teniendo en cuenta estos hechos y de implementar estrategias de sostenibilidad exitosas. Las empresas deben ir un paso por delante a la hora de adaptarse a un mundo que cambia rápidamente. No basta con invertir en ESG. Entender el cómo y el motivo que hay detrás de la estrategia de ESG es clave para el éxito en el futuro.